Herkese Selamlar,
Finansal özgürlük yolculuğumun kesintisiz devam ettiği 60’ıncı ayını geride bıraktım. Bu süreçte her ay istisnasız olarak az da olsa tasarruf ve yatırıma devam ettim ve zinciri kırmadım. Bu yolculuğa neden ve nasıl başladığımı daha önceki yazılarımda bahsettiğim için tekrarlamayacağım.
Bu disiplinin devam etmesi ve motivasyonumu koruyabilmek adına blogda aylık olarak portföy durumumu paylaşacağım.
Ekim 2022 ayı şimdiye kadar portföyümün en çok yükseliş gerçekleştirdiği ay oldu. (%28,75) Enflasyonist ortamda karını reel anlamda artırabilen şirketler için güzel bir yıl olduğu yadsınamaz. Fakat bu yıl herkesin kazandığının da farkındayım. Kendimi nimetten saymıyorum. Warren Buffetın da dediği gibi;
“Kimse boğa piyasasında; şiddetli yağmur sonrası nehrin yükselmesini sağlayanın kendi ayak çırpması olduğunu sanarak büyük bir güçle vaklayan ördeğin hatasına düşmesin. Akıllı bir ördek kendini sudaki diğer ördeklerle karşılaştırır.”
Kartopu Etkisi
2017 yılının sonunda başladığım bu yolculukla 2018 yılında portföyümün temellerini atmıştım. Bu süreçte hem bilginin hem de portföyün bileşik getirisinden faydalanmaya çalıştım. 2019 yılı ve sonrasında portföyün kazancı, tasarruflarımın ötesine geçmeye başladı. Günümüze geldiğimizde ise neredeyse devede kulak halinde. Portföy büyüdükçe tasarrufların oranı daha da azalacaktır.
Aşağıda yer alan grafikte yeşil olan seri portföye yaptığım eklemeler ve tasarruflarımı gösterirken, mavi seri ise portföyün toplam tutarını göstermektedir.
İlk yıllarda birbirlerine bir hayli yakınken, zamanla portföy arayı bir hayli açmış oldu.
Enflasyonun bu denli yüksek olduğu ülkemizde varlıklarımın getirisini TL olarak hesaplamak yanılsamalara sebebiyet verebilir. Bu yüzden bir yandan da dolar bazında ölçmeye çalışıyorum. Aşağıda yer alan grafik tasarruflarımın dolar karşılığı ve portföyün durumunu gösteriyor. Özellikle kur krizlerinde bu tablo maalesef iç karartıcı hale dönüşebilse de gerçek başarının TL bazında getiri oranlarıyla ölçülemeyeceğinin farkındayım. Hatta dolar bazında enflasyonu da düşünerek ölçmek gerekiyor.
Şimdiye kadar tasarruflarımı dolar alarak tutmuş olsaydım 13.019,96 USD biriktirmiş olacaktım. Portföyümün şu anki USD bazında değeri ise 30.131,07 USD. Tasarruflarımı aydan aya yaptığımı düşünecek olursak kendi çapımda iyi bir getiri sağladığımı düşünüyorum. Özellikle bir iki aydır baskılanan USD/TRY kurunun da bu tabloda bir miktar etkisi olduğunun farkındayım. Fakat bu yolculuğa başlamasaydım herhangi bir birikime sahip olabileceğimi düşünmüyorum.
Portföy Durumu
Portföyümle ilgili biraz detay vermek istiyorum. 60 aylık süreçte çoğunlukla hisse senetleri başta olmak üzere fon ve eurobond yatırımı yapmıştım. Bu sebeple aradan geçen 5 yıl içerisinde bir çok işlem gerçekleştirdim. Fakat hiç birinde trade mantığında olmadım. Temel göstergeler ve sektörlerde problem görmediğim müddetçe sabırlı olmaya çalıştım. Özellikle portföyün buralara gelmesinde başlıca rolü HEKTS, SASA, EGEEN, ISMEN’in oynadığını söyleyebilirim. Bu şirketlerdeki değer artışı sonucunda zaman içerisinde pozisyonlarımı azalttım. Bazılarından tamamen çıktım. Şu an geriye dönüp baktığımda pişmanlık duymuyorum fakat SASA ve HEKTS’da beklemiş olsaydım muhtemelen portföyüm şu an 1,5m civarında olabilirdi.
Ben ağırlıklarını azaltmaktan yoruldum onlarsa tekrar aynı ağırlıklara gelmekten yorulmadılar. Bu hisselerle ilgili herhangi bir fanatikliğim yok. Hatta önümüzdeki ay pozisyon azaltmayı düşünüyorum. Doğru büyüme hisselerinde pozisyon alınabildiği taktirde, finansal özgürlüğe çok daha kısa sürelerde ulaşılabileceğine dair büyük dersler verdi bana bu şirketler. Bu şirketlerin hikayesi rasyonel olsun veya olmasın satın alınıyor.
Portföyümdeki şirketlerin bir kısmını 2-3 yıldır tutuyorum. Bir kısmında ise poziyonlarımı bu yıl içerisinde açtım. Bu şirketleri lütfen öneri olarak düşünmeyin. Bir çoğunun hikayeleri fiyatlanmış durumda. Bir kısmı ise resesyondan ciddi anlamda etkilenecekler. Sadece fikir vermesi açısından incelenebilir. Herkes kendi yatırım kararını kendi vermelidir.
Detaylar
Portföyümde geçmişte eurobond alabilmek için biriktirdiğim dolarlar, nakit ve eurobondlar da vardı. Fakat şu an için sadece fon ve hisse senedi var. Maalesef nakit tutmakta zorlanıyorum.
İlerleyen dönemde hangi şirketleri ne için aldığımla ilgili veya şirket bazında inceleme yazıları da paylaşmayı düşünüyorum. HEKTS’da bedelli sermaye artırımına katıldığım için maliyetim yükselmiş oldu fakat normal şartlarda 40 katın üzerinde getiri sağlamıştım. Uzun süredir tuttuğum Sasa ve Aksa şirketlerinde de gayet iyi getiriler sağladım. Diğerleri çoğunlukla yıl içerisinde açtığım pozisyonlar. Kar/Zarar oranları da mevcut portföy için geçerli. Overall için yazının ilk kısımlarını inceleyebilirsiniz. Yıl sonunda CAGR ve aylık performansları da içeren yazı yazmayı planlıyorum.
Fon olarak ise şu an yalnızca NNF‘yi tutuyorum elimde. Yunus Bey ve Yaşar Beyin yönettiği fona güveniyorum. Geçmişte Haydar Bey’in yönetmiş olduğu MAC fonunda da yatırımım bulunuyordu. Uzaktan da olsa takip etmeye çalışıyorum.
Tam zamanlı olarak çalışmam sebebiyle kaçırdığım fırsatlar olabiliyor. En azından güvenebileceğim ve aktif şekilde yönetilen fonlarda da varlıklarımı değerlendirebileceğimi düşünüyorum. Hatta tüm paramı NNF’ye yatırmış olsaydım şu anki durumdan daha iyi bir overalle sahip olabilirdim.
Toparlayacak olursam ana portföyüm toplam 560K. Bunları hisse senedi ve hisse senedi yoğun fonlarda tutuyorum. Riskli enstrümanlar olduğunun farkındayım. Fakat portföyüm belirli bir büyüklüğe ulaşana kadar diğer yatırım araçları veya yurtdışı hisse senetlerine girmemeyi düşünüyorum.
72K Portföyüm
Mart-Nisan aylarında enflasyonun giderek artacağının görülmesi üzerine hayatımda belki de şimdiye kadar yaptığım en riskli hareketlerinden birini yapmaya karar vermiştim. Yüklü oranda kredi çekip henüz fiyatlanmamış hisse senetlerine yatırmayı planlıyordum. Krediyi ise tanıdıklar vasıtasıyla Esnaf Kefalet üzerinden düşük failze 5 yıllık olarak çekecektim. Fakat maalesef ödenek çıkmadı ve bankalar o dönemde muslukları biraz sıkmıştı. Aradan zaman geçince ben de pek üstelemedim açıkçası.
Sonrasında çok yüksek meblağlar olmasa da 1,63 faiz oranıyla 50.000 TL kredi çektim. Bir arkadaşımın yüklü eğitim harcamasını kredi kartımdan geçerek 24.000 Lira nakiti de oradan ekledim. Önümüzdeki 2 yıl beni biraz zorlayacak. 🙂
Masraflar vesaire derken toplamda 72.000 Türk Lirasına tekabül eden bir portföy oluşturdum. Farklı bir bankadaki bu hesabımda sektörel gelişmeler çerçevesinde hareket ediyor ve hikayesi olan small cap şirketlere yatırım yapmaya çalışıyorum. 30 Haziran 2022 tarihinde oluşturduğum bu portföy an itibariyle 142.000 seviyelerine geldi. 4 Aylık sürede neredeyse %100’lük bir getiriye ulaştım. Fakat bu portföydeki şirketleri çok riskli gördüğüm için paylaşmamayı tercih ediyorum.
Bu portföyü ana portföye dahil etmeyeceğim. Paralel şekilde büyümesine devam etmesini planlıyorum. İlerleyen dönemde farklı alanlarda bu sermayeyi kullanmayı planlıyorum.
Umarım herkes için güzel bir ay geçmiştir. Bol kazançlı günler dilerim
Uyarı
Burada portföyümü paylaşma amacım hem kendime not olarak tutmak hem de finansal özgürlük yolculuğumla ilgili süreçleri sıfırdan başlayan biri olarak sizlere aktarabilmek. Lütfen kendi yatırım kararlarınızı kendiniz verin. Kimseden tavsiye beklemeyin. Temel analiz ve değerleme konularında kendinizi geliştirebilir sektörel raporları, şirket raporlarını ve yıllık faaliyet raporlarını okuyabilirsiniz.
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
Bir yanıt yazın