Finansal özgürlük yolculuğumun 79’unci ayını geride bıraktım. Mayıs ayı da haber akışının yoğun olduğu, hareketli bir aydı.

Para politikasında destekleyici adımlar devam ederken, döviz uzun süredir belki de ilk kez aylık negatif kapanış yaptı. Geçtiğimiz yıllarda bir çok ay sonu raporunda nominal getiri sağlamış olmama rağmen kurdaki yükseliş sebebiyle döviz bazında negatif kapattığım olmuştu. Şimdi işler biraz tersine dönmeye başladı.

Dolar bazında maaş aldığım için, enflasyonun kurdan hızlı hareket etmesi bazen beni düşündürüyor. Fakat yatırımlarımın döviz bazında getirisinin yüksek seyretmesi bu duygu durumumu neredeyse yok edecek düzeyde. Umarım doğru politikalar uygulanmaya devam eder ve refah seviyemiz süreç içerisinde artar.

Bu yıl gerçekten önceki yıllardan farklı bir seyir izliyoruz. Small cap şirketlerin ön plana çıktığı, halka arz ve enerji gibi furyaların kovalandığı dönemden; Bist30 şirketlerinin başat rol üstlendiği bir 5 ay geçirdik. Yabancı alımlarında bankacılık ve mali sektörün ön plana çıktığı bu dönemde Yapı Kredi ve Anadolu Sigorta taşıyor olmam getiri oranıma büyük katkı sağladı. Dönemsel olarak portföye aldığım Turex firmasından da güzel bir getiri elde ettim.

Bist100’ün yılbaşından bu yana getirisi %39,23 Bist30’un %42,25 olurken bireysel portföy performansım ise %55,15 olarak gerçekleşti. (Tasarruflar düzeltilerek hesaplanmıştır) Dolar bazında ise YTD %42,05’lik bir getiri oranı yakaladım. Şanslı bir yıl geçirdiğimin farkındayım. Geçtiğimiz yıllarda kaçırdığım bazı trendleri telafi ettiğim bir süreçten geçiyorum.

Tasarruf tarafında ise sıkıntılı sürecim devam ediyor. Yatırıma para ayırmakta zorlanıyorum. Geçtiğimiz yıl aylık tasarruf ortalamam 60 Dolardı. Bu aydan itibaren 100 dolara tekabül edecek seviyede tasarruf etmeye çalışacağım.

Finansal özgürlük hedefleyen birisi için %6’lık tasarruf oranı gerçekten çok düşük. Umarım ilerleyen yıllarda bunu artırabilirim. Özellikle bu tip ralli dönemlerinde sermayemin düşük olması beni üzen bir durum. %42’lik dolar bazlı getiriyi çok daha yüksek bir birikime ulaştıktan sonra yapabilmek isterdim.

Ana Portföy Durumu

Mayıs ayında ana portföyüm 1.692.981 TL’ndan 1.795.161 TL’na ulaştı. Tasarrufu ay başında eklediğimi düşünecek olursak TL bazında %5,83’lük performans elde ettim.

Dolar bazında ise $52.236’dan yaklaşık +%6,52’lik performansla  $ 55.750,36 seviyesine geldi. Finansal özgürlük oranım %14,87’e ulaştı. Bu ay da ATH seviyesini görmüş olduk.

Yılbaşından itibaren baktığımızda dolar bazında %42,05’lik bir performans görünüyor. Umarım böyle devam eder.

Dolar Bazında Tasarruf ve Portföy Büyüklüğü Grafiği

Bu ay 3.250TL’ye tekabül eden 100 $ tasarruf edebildim. Geçen yıldan kalan borçlarımı ödemeye devam ediyorum. Dolar bazında 79 aylık tasarruflarımın yaklaşık tutarı $ 14.109 iken, portföyümün güncel tutarı Mayıs 2024 ayını kapatırken $55.750,36 seviyesinde seyrediyor.

Hisse Senedi Portföyü

Mayıs ayında hisse senedi portföyümde değişiklikler var. Enflasyonist ortamda 2024’ü iyi geçireceğini düşünerek pozisyon aldığım TUREX firmasından çıkış yaptım. %121’lik getiri oranı beklentimin üzerindeydi. 64,40 TL’den sattığım hisse senetleri 68,60 TL’den aylık kapanış yaptı.

Yabancı alımlarının hız kazanması sonrasında içecek sektöründe maalesef endeksin altında kalan TBORG hisselerini satarak; hala ucuz kaldığını düşündüğüm ve likiditesiyle CCOLA katalizörünü de düşünerek AEFES firmasında alım yaptım. Anadolu Grup içerisinde bir tercih yapmam gerekiyordu. Perakendecilerin sanıldığı kadar pozitif ayrışamayacağını düşündüğüm için Migrosu da barındırması sebebiyle AGHOL ile de vedalaştım.

Tera Yatırım – Anadolu Efes Raporu

2024 birinci çeyrek sonuçlarının gelmesiyle enflasyon muhasebesinden pozitif olarak etkilenen, yılın geri kalanında beni daha konforlu hissettirecek sağlık sektörüne de MPARK ile giriş yapmış bulunuyorum. Yılbaşından itibaren iyi bir performans sergilemiş olmasına rağmen yılın kalanında da endeksi yenebileceğini düşünüyorum. Umarım yanılmam.

Tacirler Yatırımın Analist Toplantı Notu

Portföy performansını aşağıya çeken Türk Hava Yolları ve Tüpraşla ilgili olarak ise önümüzdeki çeyreklerde toparlanabileceğini düşünüyorum. Rafineri marjlarında negatif anlamda değişiklik olmazsa bir süre daha Tüpraşı tutmayı planlıyorum.

Garanti Yatırım – Tüpraş Raporu

Telekom tarafında da satış yaptığım hisselerden gelen paranın bir kısmıyla Türkcell’e 500 lot ekleme yaptım.

Deniz Yatırım- Telekom Sektör Raporu

Yılın ikinci yarısı için bir süre bu portföyle devam etmeyi düşünüyorum. Fakat bu tercihler tamamen kişiseldir ve negatif sonuçlar da doğurabilir. Lütfen herkes kendi yatırım kararlarını araştırarak, kendisi versin.

Bu ayki performanslara bakacak olursak ANSGR ve TCELL portföyü sırtlıyorlar. Performansımı aşağıya çeken firmalar ise TUPRS, THYAO ve satış sürecinin ay sonu itibariyle olumsuz sonuçlandığını bildiren YKBNK oldu.

Fon Portföyü

Fon tarafında aylık tasarruf ve temettü ödemeleri ile IIH fonunda ekleme yaptım. Onun dışında herhangi bir değişiklik yok. Fonlarımın toplam tutarı  ₺ 454.810 seviyesinde seyrediyor.

118.094 Türk Lirasına tekabül eden nakit varlığımı da NVB (Para Piyasası Fonu)’nda tutmaya devam ediyorum.

Öneriler

Son haftadaki düşüş haricinde bireysel açıdan güzel bir ay geçirdim. Gri listeden çıkış beklentisi, yabancı girişi, CDS priminin düşüşü ve not artırımları borsa için gerçekten güzel hikayeler. Reel sektör ve bilançolar bu yıl pek iyi gelmese de seçici olarak elimden geldiğince borsada kalmaya devam edeceğim. Son dönemde sıkça karşılaştığımız sözü hatırlatarak aylık raporu bitirmek istiyorum.

Kötümserler haklı çıkar, iyimserler para kazanır.

Saygılarımla.

Uyarı

Burada portföyümü paylaşma amacım hem kendime not olarak tutmak hem de finansal özgürlük yolculuğumla ilgili süreçleri sıfırdan başlayan biri olarak sizlere aktarabilmek. Lütfen kendi yatırım kararlarınızı kendiniz verin. Kimseden tavsiye beklemeyin. Temel analiz ve değerleme konularında kendinizi geliştirebilir sektörel raporları, şirket raporlarını ve yıllık faaliyet raporlarını okuyabilirsiniz.

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.