Finansal özgürlük yolculuğumun 73’üncü ayını geride bıraktım. Domain ve hosting işlemleriyle ilgili düzenlemeler sebebiyle raporu yayınlamakta geciktim. Geç de olsa zinciri kırmak istemedim. Ay sonu, daha doğrusu 1 Aralık Cuma günü verilerine göre excel tablomu düzenlemiştim. Bu doğrultuda gelişmelere geçebiliriz.
Kasım ayında TCMB faizleri artırarak %40 seviyesine çıkardı. 2024 ortasına kadar %45’e çıkacağı beklentisi var. Bu durumda mevduatın borsa karşısında alternatif haline geldiğini, 2024 yıl sonu enflasyon beklentisi baz alındığında TL’de reel faiz verilmeye başlandığını söyleyebiliriz.
Uzun vadede borsadan daha iyi bir alternatif görmüyorum ve ekstrem bir durum olmadığı müddetçe masada kalmak gerektiğine inanıyorum. Portföy kendi ölçeğimde büyüdüğü için koruma güdüsü daha ön plana çıkabiliyor. Ama sabırlı olmalıyım.
Yabancı kuruluşların bankacılık sektörü, carry trade ve not görünüm raporlarının yanı sıra CDS’in 330 seviyelerine düşmesi pozitif bir beklenti yaratsa da borsada yeterince etki yaratmadı. Global piyasalar ve gelişmekte olan ülkeler Kasım ayında ralli yaşarken biz yatay bir süreç izledik.
Kasım ayı içerisinde belki de yıl boyunca yaptığım değişikliklerin toplamından daha fazla portföyde değişikliğe gittim. 2024 ilk yarısına kadar fiyatlamalarda anormallik olmadığı müddetçe bu şekilde geçirmeyi planlıyorum. Sanayi tarafında tuttuğum şirketlerle yolları ayırırken sigortacılık, yiyecek-içecek, enerji, havacılık ve telekomünikasyon sektörlerinin ekonomideki daralmadan daha az etkileneceğini düşünüyorum. Talep esnekliğinin az olduğu ve görece fiyatlama gücüne sahip şirketlerden seçim yapmaya çalıştım. Umarım tercihlerimde yanılmam.
Ana Portföy Durumu
Kasım 2023 ayında ana portföyüm 1.171.912 TL’den %4,31’lik yükselişle 1.223.933 TL‘ye ulaştı.
Dolar bazında ise $ 41.424’den %2’lik yükselişle 42.306 $ Dolara ulaştı.
Dolar bazında aylık tasarruflarımın yaklaşık tutarı 6 yılda 13.768,02 $ iken, portföyümün güncel tutarı Kasım ayını kapatırken 42.306 $ seviyesinde seyrediyor.
Hisse Senedi Portföyü
Kasım ayında hisse senedi portföyüm 836.595 Türk Lirasından 892.523 Türk Lirasına yükseldi. %6,6’lık bir yükselişe tekabül ediyor.
Yazının başında da belirttiğim gibi portföyde büyük değişiklikler var.
FROTO, SISE, AKSA, KCHOL, ALFAS firmaları portföyden çıkarken, ANSGR, TCELL firmaları portföye girdi. AGHOL, TBORG ve ALARK hisselerinde ise pozisyon artırdım. TUPRS ve THYAO şirketleri ise sabit kaldı.
Sanayi tarafının bir müddet daha hareketsiz kalacağı ve 2024 ilk yarısı için mevcut konjonktürde getiri potansiyelini daha yüksek gördüğüm şirketlere geçiş yaptım.
Hisse senetlerinin aylık performansına bakacak olursak THYAO, YKBNK, TUREX ve TUPRS portföy getirisine katkı sağlarken, AGHOL, TBORG ve ALARK negatif bir performans sergiledi. Ay içerisinde portföye girdiği için ANSGR ve TCELL’i önümüzdeki ay tabloya ekleyeceğim.
Fon Portföyü
Fon tarafında bu ay herhangi bir değişiklik gerçekleştirmedim. FNT ve NNF fonları negatif performans sergilerken, ST1 fonu %1,51’lik yükseliş gerçekleştirdi.
72K Portföy
Daha önceki yazılarımda yaklaşık 72K sermaye ile farklı bir hesapta tuttuğum yatırım hesabımdan bahsetmiştim. Bu hesapta yer alan 195.000 TL ile Marbaş Menkul Kıymetlerde hesap açılışı gerçekleştirdim. Buradaki sermayem bireysel portföy yönetimi çerçevesinde Selçuk Bey ve ekibi tarafından yönetiliyor. Hesap açılışı yaptıktan sonra bir miktar düşüş gerçekleşti ama uzun vadede kendisine güveniyorum. Sürdürülebilir bir getiri beklentim var. Kalan kısım farklı fonlarda duruyor. Bu portföy 346.574,00 Türk Lirasından %4,27’lik bir düşüşle 331.759 Türk Lirasına inmiş oldu.
Ana portföydeki ₺ 1.223.933 ve 72K Portföydeki ₺ 331.759 ile birlikte toplam varlıklarım 1.555.692 Türk Lirasına yükseldi. Böylelikle geçen aydan bu yana varlıklarım %2,45 seviyesinde yükselmiş oldu.
Uyarı
Burada portföyümü paylaşma amacım hem kendime not olarak tutmak hem de finansal özgürlük yolculuğumla ilgili süreçleri sıfırdan başlayan biri olarak sizlere aktarabilmek. Lütfen kendi yatırım kararlarınızı kendiniz verin. Kimseden tavsiye beklemeyin. Temel analiz ve değerleme konularında kendinizi geliştirebilir sektörel raporları, şirket raporlarını ve yıllık faaliyet raporlarını okuyabilirsiniz.
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
Bir yanıt yazın